Расследование, проведённое независимым отделом по борьбе с отмыванием денег, выявило новый способ легализации преступных доходов в Греции.
Злоумышленники легализовали незаконно полученные деньги, оплачивая счета компаний коммунальных услуг на суммы, значительно превышающие указанные в счетах.
Затем они требовали вернуть им разницу на банковский счёт. Таким образом, «грязные» деньги отмывались. При этом компании, сами того не зная, использовались как «посреднические структуры» для легализации незаконных средств.
Как заявили, «данное явление носит чрезвычайно организованный характер».
Физические лица, заключают договоры с компаниями, предоставляющими коммунальные услуги, на основании или прав собственности или договора аренды. Во многих случаях одни и те же лица одновременно заключают договоры с несколькими компаниями для получения услуг по множеству различных объектов недвижимости.
Клиенты, заключившие такие договоры (лица, осуществляющие отмывание денежных средств), делают необоснованно крупные платежи. Эти платежи характеризуются повторяемостью и несоответствием имеющимся задолженностям либо ранее зафиксированному объёму потребления.
Средства переводятся с банковских карт и посредством различных финансовых инструментов. В результате на счетах клиентов у компаний-поставщиков коммунальных услуг образуются значительные положительные остатки.
Затем эти кредитовые остатки по запросу клиента переводятся на банковские счета, чтобы вернуть их в легальную экономику.
Такие банковские счета в основном открыты в учреждениях, расположенных на территории Греции, и в большинстве случаев отличаются от тех счетов, с которых первоначально поступили деньги на клиентские счета в компаниях, предоставляющих коммунальные услуги. В ряде случаев одни и те же счета-получатели получали возвраты средств от нескольких различных поставщиков.
Что привлекло внимание проверяющих структур, например:
Платежи поставщикам коммунальных услуг при отсутствии соответствующей задолженности.
Необычно крупные суммы отдельных платежей по сравнению с размером задолженности или фактическим потреблением/использованием предоставляемых услуг.
Особенно высокая частота платежей, которые не соответствуют установленным срокам оплаты, а скорее напоминают внесение денежных средств на счёт.
Клиент часто использует различные финансовые инструменты для осуществления платежей. Признак риска становится ещё более выраженным, если такая практика наблюдается при каждой платёжной операции.
Платежи с использованием финансовых инструментов, обслуживаемых учреждениями, зарегистрированными за пределами Греции.
Значительный накопленный положительный остаток на клиентских счетах у поставщиков услуг.
Запросы на возврат ошибочно или излишне уплаченных денежных средств.
Возврат средств на счета, отличные от тех, с которых клиенты первоначально осуществляли платежи.
Один и тот же банковский счёт получает многочисленные возвратные платежи от разных компаний коммунальных услуг в течение короткого периода времени.
Доходы, не соответствующие налоговому или в целом финансовому положению физических лиц — получателей средств.
